Ahmet Hakan
RASİM Ozan Kütahyalı’nın olayı ne?
Sonuçları tane tane anlatıyorum:
*
Savcılar, Rasim Ozan Kütahyalı’nın hesabındaki para hareketlerini incelediklerinde şunları fark etmişler:
- Hesaba farklı ödeme kuruluşlarından yüksek tutarlı girişler.
- Korumalı hesaplarla bağlantılı para akışları.
- Katmanlama hesaplarına yüksek miktarda para gönderilmesi.
- Aynı hesaplardan tekrar para girişi.
Peki bunlar ne anlama geliyor?
Savcılıların bu konudaki yorumu şu:
“Suç gelirini dolaştırma ve kaynağından uzaklaştırma eylemleri.”
Hadi ben daha açık yazayım:
Finansal suç örgütünün adamıymış Rasim Ozan Kütahyalı. Örgüt adına para aklıyormuş.
Finansal suç örgütü, Rasim denilen bu şahsı...
Suç gelirini dolaştırma ve kaynağından uzaklaştırma süreçlerinde hep tepe tepe kullanmış.
Rasim Ozan Kütahyalı da gayet mutlu mesut bir şekilde kendisini tepe tepe kullandırmış.
Son yılların en büyük finansal suç operasyonlarından biri, Adana merkezli olarak 21 ilde gerçekleştirildi. Yürütülen soruşturma neticesinde, finansal sistem içerisinde yaklaşık 100 milyar lira ve 2 milyar dolarlık suç gelirinin aklandığı saptandı.
Adana Cumhuriyet Başsavcılığı'nın koordinasyonunda düzenlenen eşzamanlı baskınlar sırasında, yorumcu Rasim Ozan Kütahyalı İstanbul'daki ikametgahında gözaltına alındı. Operasyonlar, ‘yasadışı bahis’, ‘nitelikli dolandırıcılık’, ‘rüşvet’ ve ‘kara para aklama’ suçlamalarıyla 21 ilde 200 şüpheliye yönelik yapıldı.
Soruşturma dosyasına yansıyan bilgilere göre, suç örgütü yasa dışı bahis sitelerine yatırılan fonları doğrudan bir bahis ödemesi olarak göstermekten kaçındı. Bunun yerine, vatandaşların gerçekleştirdiği para transferleri banka kayıtlarına “e-pin”, “oyun kodu”, “dijital hizmet” ve “elektronik ürün bedeli” gibi açıklamalarla geçirildi. Savcılık, bu yöntemle yasa dışı bahis kazancına ticari bir faaliyet süsü verildiği sonucuna vardı.
Profesyonel Aklama Zinciri MASAK Raporlarında
MASAK raporları, banka hareketleri, elektronik para kuruluşlarının kayıtları, sanal POS işlemleri ve kripto para transferleri savcılık tarafından incelendi. İncelemeler sonucunda, yapının sadece yasa dışı bahis düzenleyen bir organizasyon olmadığı, aynı zamanda suç gelirini sisteme dahil ederek dolaşıma sokan profesyonel bir finans ağı olduğu kanısı oluştu.
Dosyada yer alan iddialara göre para, ilk olarak sanal POS'lar aracılığıyla sisteme alınıyor, daha sonra göstermelik şirketler ve üçüncü şahıslara ait hesaplar arasında transfer ediliyordu. Nihai aşamada ise paranın izinin kaybettirilmesi amacıyla kripto para, döviz, altın ve gayrimenkule çevrildiği öne sürüldü.
Savcılık değerlendirmesine göre, örgütün kullandığı şirketler kağıt üzerinde yazılım, elektronik ürün ve dijital hizmet sektörlerinde faaliyet gösteriyor gibi görünüyordu. Ancak bu şirketlerin banka hareketleri ile beyan edilen ticari kapasiteleri arasında ciddi bir tutarsızlık olduğu tespit edildi. Bu durum, şirketlerin gerçek ticari faaliyetler yerine kara para dolaşımı için bir araç olarak kullanıldığı şüphesini güçlendirdi.
Dosyada sadece yasa dışı bahis değil, aynı zamanda “nitelikli dolandırıcılık” suçlaması da bulunuyor. Savcılığın iddiasına göre, aynı ödeme altyapısı dolandırıcılıkla elde edilen gelirlerin toplanmasında da devreye sokuldu. Böylece farklı suçlardan elde edilen yasa dışı kazançlar, tek bir finansal ağ içerisinde eritildi.
Savcılık dosyasına göre, Rasim Ozan Kütahyalı'nın hesaplarında, örgüt tarafından kullanıldığı değerlendirilen yapılarla arasında yoğun bir para akışı olduğu belirlendi. Soruşturmada holding yöneticisi olduğu belirtilen Ayşe isimli bir şüphelinin yanı sıra bazı bankacılar, ödeme kuruluşu personeli ve kamu görevlilerinin de isimleri geçmektedir. Bu kişilerin, sanal POS temini, para transferlerinin devamlılığı ve finansal işlemlerin gizlenmesi gibi konularda kritik roller üstlendiği iddia edildi.
Savcılığın değerlendirmesi, sistemin yasa dışı bahis, dolandırıcılık, elektronik ödeme kuruluşları, sanal POS’lar, paravan şirketler, kuyumcular, döviz büroları ve kripto platformlarından oluşan çok katmanlı bir suç zinciri olarak işlediğini ortaya koydu.
SUÇ AĞININ İŞLEYİŞİ
1- MASAK raporları neyi ortaya koydu?
MASAK raporları, banka kayıtları, e-para kuruluşları verileri, sanal POS dökümleri ve kripto transferlerinin analizi sonucunda, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin çok katmanlı bir mekanizma ile aklandığı tespitini yaptı. Dosyaya göre bu yapı, basit bir bahis organizasyonu olmanın ötesinde; elektronik para kuruluşları, göstermelik firmalar, sanal POS'lar, kuyumcular, döviz büroları ve kripto varlık platformlarını entegre şekilde kullanan profesyonel bir finansal suç ağı olarak nitelendiriliyor. Suçtan elde edilen gelirlerin doğrudan örgüt yöneticilerine aktarılmadığı, bunun yerine üçüncü kişiler adına açılmış hesaplar, paravan şirketler ve ödeme sistemleri üzerinden dolaştırılarak kaynağının gizlenmesinin hedeflendiği iddia ediliyor. Dosyada yaklaşık 100 milyar TL ve 2 milyar dolarlık şüpheli bir para hareketliliği saptandığı kaydedildi.
2- Şüpheliler hangi suçlamalarla karşı karşıya ve sistem nasıl çalışıyor?
Şüpheliler hakkında “yasadışı bahis”, “nitelikli dolandırıcılık” ve “suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama” yönünde suçlamalar mevcut. Soruşturma dosyasındaki iddiaya göre, yasa dışı bahis mekanizması, ödemelerin bahis işlemi olarak görünmemesi üzerine kurulmuş. Bir vatandaş sisteme para aktardığında, işlem açıklamasında “e-pin”, “oyun kodu”, “dijital ürün” veya “yazılım ödemesi” gibi ifadeler kullanılıyor. Bu sayede bankacılık sisteminde işlem, sıradan bir ticari faaliyet gibi algılanıyor. Örgütün, yasa dışı bahis sitelerine ödeme altyapısı sunmak amacıyla dijital ürün satışı yapan paravan şirketler aracılığıyla sanal POS temin ettiği iddia ediliyor. Kullanıcıların yatırdığı meblağlar önce bu şirketlerin hesaplarına aktarılıyor, sonrasında ise çok sayıda hesap arasında dolaşıma sokuluyor.
3- Kara para aklama süreci nasıl işliyor?
Suç gelirleri üç aşamalı bir süreçle aklanıyor:
İlk aşamada, yasa dışı bahis veya dolandırıcılıktan gelen para, e-pin ve dijital ürün satışı maskesi altında finansal sisteme dahil ediliyor. Bu yöntemle paraya “yasal ticari ödeme” görünümü kazandırılıyor.
İkinci aşamada, “katmanlandırma” olarak bilinen yöntemle para; farklı banka hesapları, e-ödeme kuruluşları, şirket hesapları ve üçüncü şahıs hesapları arasında sürekli transfer edilerek izinin kaybettirilmesi hedefleniyor.
Üçüncü aşamada ise paranın bir bölümünün kripto varlıklara, dövize ve altına dönüştürüldüğü, bir bölümüyle de taşınır ve taşınmaz mülkler satın alındığı değerlendiriliyor. Savcılık, bu metodun suç gelirinin kökeniyle olan bağını tamamen koparmayı amaçladığını belirtiyor.
4- Rasim Ozan Kütahyalı ve diğer şüphelilerin rolu nedir?
Soruşturma dosyasındaki iddiaya göre, Rasim Ozan Kütahyalı'ya ait hesaplarda, örgüt tarafından kullanıldığı düşünülen hesaplarla yoğun bir para trafiği saptandı. 2022-2024 döneminde, örgütle bağlantılı olduğu değerlendirilen hesaplardan Kütahyalı’nın hesaplarına yaklaşık 16.141.893 TL para girişi oldu. Aynı yapıya ait hesaplara ise 1.472.582,12 TL para çıkışı yapıldı. Bu hareketlerin örgütün korumalı hesap sistemiyle ilişkili olduğu anlaşıldı. Kütahyalı’nın hesabının yalnızca para kabul eden pasif bir hesap olmadığı, katmanlama amacıyla kullanılan hesaplara yaklaşık 37,7 milyon TL transfer yaptığı, aynı yapıdaki hesaplardan ise kendi hesabına yaklaşık 15,74 milyon TL para girişi sağlandığı belirlendi. Savcılık, bu karşılıklı ve döngüsel para akışını, hesabın örgütün para dolaşım ağında aktif bir geçiş noktası olarak kullanıldığı iddiasıyla değerlendiriyor. Ayrıca, e-para/ödeme kuruluşları analizinde, altı farklı ödeme kuruluşundan 2022-2024 yılları arasında Kütahyalı'nın hesaplarına toplam 35.201.344,75 TL para girişi olduğu görüldü. Bu para hareketleri, olağan bir bireysel finansal trafik olarak kabul edilmedi.
5- Ayşe isimli şüphelinin rolü ne olarak görülüyor?
Holding yöneticisi olduğu ifade edilen Ayşe isimli şüphelinin, finansal sistem ve şirket yapılandırmaları içerisinde bir rol üstlendiği iddia ediliyor. Dosyada ayrıca bankacılar, ödeme kuruluşları çalışanları ve bazı kamu görevlilerinin de bulunduğu, bu kişilerin sisteme ödeme altyapısı sağlanması, para transferlerinin devam ettirilmesi ve finansal hareketlerin perdelenmesinde görev aldıkları değerlendirmesi yapılıyor.
6- Mekanizmanın özeti nedir?
Yasadışı bahis ve dolandırıcılık gelirleri, öncelikle dijital ürün satışı gibi gösterilerek sisteme entegre ediliyor. Ardından çok sayıda hesap ve şirket arasında dolaştırılarak karmaşık hale getiriliyor. Son aşamada ise kripto para, döviz, altın ve çeşitli mal varlıklarına dönüştürülerek kaynağının gizlenmesi amaçlanıyor. Soruşturmada adı geçen şüphelilerin de bu suç zincirinin farklı halkalarında görev aldıkları öne sürülüyor.
